4 / 8
3
T R AN S P AR E NCY I N F O
l eg i s l a
ț
i e
Piața unică a Uniunii Europene
susține dezvoltarea afacerilor
legitime din statele membre, însă
în mod inevitabil, creează și o
serie de oportunități pentru spă-
larea banilor și finanțarea activi-
tăților ilicite.
Pentru a reduce aceste riscuri,
Uniunea Europeană a dezvoltat un
cadru amplu pentru prevenirea și
combaterea spălării de bani, prin
emiterea de reglementări (directive
și regulamente) valabile pe teritoriul
UE. La baza reglementărilor în
domeniu stau standardele internați-
onale adoptate de Grupul pentru
Acțiune Financiară Internațională
(engl. Financial Action Task Force
– FATF ) revizuite în anul 2012.
Cooperarea la nivelul Uniunii pri-
vind prevenirea și combaterea
spălării banilor este realizată în
cadrul structurilor specifice. Una
dintre acestea este Grupul de
experți privind spălarea banilor și
finanțarea terorismului, care se
reunește periodic și asistă Comisia
în definirea politicilor și elaborarea
reglementărilor. Tot în cadrul Comi-
siei funcționează și Comitetul pen-
tru prevenirea spălării banilor, care
formulează opinii privind măsurile
propuse. În același scop, al coope-
rării temeinice, a fost înființată Plat-
forma UE pentru unitățile de infor-
mație financiară, un grup informal
care reunește unitățile de informa-
ție financiară ale statelor membre și
Comisia Europeană.
Nu în ultimul rând, prevenirea și
combaterea spălării banilor este
una din ariile prioritare de lucru ale
Sistemului European de Suprave-
ghere Financiară (SESF), un sis-
tem descentralizat de autorități Eu-
ropene cu atribuții în supraveghe-
rea prudențială, adică în termeni
foarte simplificați, în monitorizarea
condițiilor care determină siguranța
și stabilitatea sistemului bancar.
Cadrul legislativ UE privind preve-
nirea și combaterea spălării banilor
are ca scop protejarea sistemului
financiar și a profesiilor vulnerabile
la riscul de a fi folosite în scopul
spălării banilor. Prima directivă în
domeniu a intrat în vigoare la înce-
putul anilor ’90. De atunci cadrul
legislativ în care se desfășoară
lupta împotriva spălării banilor a
evoluat progresiv, iar în 2015 Par-
lamentul European a adoptat
Directiva a patra împotriva spălării
banilor și a finanțării activităților
teroriste.
Directiva 2015/849 a Parlamentului
European și al Consiliului aprobată
in 2015 (Directiva a patra) consoli-
dează capacitatea celor implicați în
lupta împotriva spălării banilor în
statele membre de a identifica,
analiza și investiga tranzacțiile sus-
pecte. Odată cu noul act normativ,
instituțiile financiare și profesiile
vulnerabile (spre exemplu avocați
sau auditori) trebuie să respecte
cerințe specifice de raportare
privind tranzacțiile clienților lor.
Noutatea adusă de această directivă
este abordarea pe bază de risc și
depistarea vulnerabilităților înainte ca
acestea să producă efecte.
De asemenea, actul normativ
asigură trasabilitatea tranzacțiilor
financiare în, din și spre Uniunea
Europeană. Nu în ultimul rând,
directiva stabilește o politică unitară
și coerentă față de țările din afara
Uniunii care au reglementări defici-
tare în domeniul prevenirii și com-
baterii spălării banilor și a finanțării
terorismului.
Cadrul European pentru
Combaterea Spălării Banilor