5 / 8
T R AN S P AR E NCY I N FO
4
b u n e p r ac t i c i
Recomandări
Transparency International
pentru prevenirea
ș
i combaterea
spălării banilor prin institu
ț
iile financiare
Instituțiile financiare sunt un element central în spălarea banilor: veniturile ilegale sunt depuse
în bănci și intră astfel în economia de suprafață. În același timp însă, tot băncile pot juca un
rol critic în rezolvarea acestei probleme, prevenind intrarea fluxurilor de bani proveniți din
infracțiuni în circuitul financiar formal. Ele pot împiedica spălarea de bani, aplicând mecanis-
me de prevenire privind clienții (engl. due dilligence), adică măsuri de control și proceduri
specifice prin care banca află detalii despre clienții săi. Astfel de măsuri mai sunt cunoscute și
ca politici „cunoaște-ți clientul”, din engleză „know your costumer”.
Prin mecanismele de prevenire, băncile au posibilitatea de a verifica dacă sursele din care
provin veniturile clienților lor sunt legale. În cazul persoanelor expuse politic (engl. Politically
Exposed Person – PEP), adică persoane care dețin sau au deținut funcții publice, se aplică
măsuri de precauție deosebite, prin care băncile fac verificări suplimentare privind proveniența
veniturilor. Pentru a consolida rolul băncilor în combaterea spălării de bani, Transparency
International formulează o serie de recomandări:
Recomandări pentru organismele internaționale
În plan internațional, este necesară adoptarea unei definiții cât mai cuprinzătoare a noțiunii de
persoană expusă politic, astfel încât să includă toate funcțiile publice care prezintă un grad
înalt de risc privind corupția. Pentru a determina care sunt aceste funcții trebuie văzut, la nivel
național, ce funcții sunt obligate să depună declarații de avere – astfel aflăm pozițiile expuse
politic în fiecare țară.
Recomandări pentru guverne
La nivel național, guvernele trebuie să își consolideze reglementările privind persoanele expu-
se politic și legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor. Pentru a atinge acest
obiectiv, trebuie aplicate în mod efectiv la nivel național standardele internaționale ale Grupu-
lui de Acțiune Financiară Internațională (engl. Financial Action Task Force – FATF), organism
internațional pentru promovarea politicilor împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului,
precum și reglementările Uniunii Europene pentru țările membre ale acesteia.
De asemenea, se recomandă guvernelor să asigure resursele necesare pentru buna desfășu-
rare a activităților de monitorizare financiară. De aceea, guvernele trebuie să lucreze alături
de unitățile de informații financiare pentru a elabora sisteme de alertă (engl. „red flags”) pentru
identificarea persoanelor expuse politic și să îndrume instituțiile care raportează astfel de ca-
zuri privind procedurile de urmat.